รัฐบาลหนุนรายย่อย-SME เข้าถึงทุนผ่านพันธบัตรออมพลัส

รัฐบาลไทยกำลังเดินหน้ามาตรการเชิงกลยุทธ์เพื่อเสริมสร้างความแข็งแกร่งให้กับโครงสร้างพื้นฐานทางเศรษฐกิจ โดยมุ่งเน้นที่การเพิ่มทางเลือกในการเข้าถึงแหล่งเงินทุนและการออมที่มั่นคง ซึ่งเป็นปัจจัยสำคัญในการขับเคลื่อนการเติบโตอย่างยั่งยืนของประเทศ ในระยะใกล้นี้ รัฐบาลเตรียมเปิดจำหน่าย พันธบัตรออมพลัส รอบใหม่ระหว่างวันที่ 3-5 สิงหาคม 2569 ด้วยวงเงินลงทุนเริ่มต้นเพียง 1,000 บาท ผ่านแพลตฟอร์ม Bond Connect โดยมีระบบจัดสรรแบบ Small Lot First เพื่อให้มั่นใจว่าผู้ลงทุนรายย่อยจะสามารถเข้าถึงได้อย่างทั่วถึง

วัตถุประสงค์หลักของพันธบัตรออมพลัสไม่ได้จำกัดเพียงการเป็นทางเลือกในการออมที่ปลอดภัยเท่านั้น แต่ยังรวมถึงการเป็นกลไกสำคัญในการสนับสนุนให้ธุรกิจขนาดกลางและขนาดย่อม (SME) สามารถเข้าถึงแหล่งเงินทุนได้ง่ายขึ้น ซึ่งสอดรับกับความต้องการในตลาดที่สะท้อนจากความสำเร็จของการจำหน่ายพันธบัตรออมพลัสรุ่นก่อนหน้าที่หมดลงภายใน 21 วินาที แสดงให้เห็นถึงความต้องการที่สูงของผู้ลงทุนสำหรับผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่มีความมั่นคงและเข้าถึงได้ง่ายในภาวะเศรษฐกิจปัจจุบัน

ในบริบทของการปฏิรูปโครงสร้างเศรษฐกิจเพื่อรับมือกับระเบียบโลกใหม่ ผู้ว่าการธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ได้เน้นย้ำถึงความจำเป็นในการแก้ไขปัญหาการจัดสรรเงินทุนที่ไม่ทั่วถึง โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับกลุ่ม SME และรายย่อย โดยได้เสนอแนะให้มีการนำ Big Data มาใช้เป็นเครื่องมือสำคัญในการเพิ่มโอกาสในการเข้าถึงสินเชื่อ ซึ่งจะเป็นการลดช่องว่างและอุปสรรคที่กลุ่มธุรกิจเหล่านี้มักเผชิญในการเข้าถึงแหล่งเงินทุนแบบดั้งเดิม

การประยุกต์ใช้ Big Data ในการวิเคราะห์สินเชื่อมีศักยภาพในการปฏิวัติการพิจารณาอนุมัติสินเชื่อ โดยสามารถช่วยประเมินความน่าเชื่อถือของผู้ประกอบการ SME ที่อาจไม่มีหลักประกันเพียงพอ หรือมีประวัติทางการเงินที่ไม่เข้าเกณฑ์ตามแบบแผนปกติ ข้อมูลขนาดใหญ่จะช่วยให้สถาบันการเงินสามารถสร้างแบบจำลองความเสี่ยงที่แม่นยำยิ่งขึ้น เปิดโอกาสให้ธุรกิจที่มีศักยภาพแต่ขาดคุณสมบัติด้านหลักประกันสามารถเข้าถึงแหล่งเงินทุนที่จำเป็นสำหรับการเติบโตได้

การผลักดันนโยบายเหล่านี้สะท้อนให้เห็นถึงความมุ่งมั่นของรัฐบาลในการสร้างสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจที่เอื้อต่อการลงทุนและการเติบโตของทุกภาคส่วน ทั้งยังเป็นการเสริมสร้างความยืดหยุ่นทางการเงินให้กับประเทศโดยรวม การเข้าถึงทุนที่ทั่วถึงและมีประสิทธิภาพมากขึ้นสำหรับ SME ซึ่งเป็นรากฐานสำคัญของระบบเศรษฐกิจ จะนำไปสู่การสร้างงาน การเพิ่มกำลังซื้อ และการกระจายความมั่งคั่งที่ยั่งยืน รวมถึงการเพิ่มความโปร่งใสในระบบการเงิน ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการสกัดกั้น "ทุนเทา" เพื่อความมั่นคงของเศรษฐกิจในระยะยาว

แนะนำการใช้งาน Bond Connect

Bond Connect เป็นแพลตฟอร์มโครงสร้างพื้นฐานใหม่ของตลาดทุนไทย (เกิดจากความร่วมมือของกระทรวงการคลัง, สบน., ธปท. และตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย) ที่เปิดให้ผู้ลงทุนสามารถจองซื้อพันธบัตรรัฐบาลผ่าน บัญชีหลักทรัพย์ (บัญชีหุ้น) รวมพอร์ตไว้ที่เดียว หรือผ่านตัวแทนจำหน่ายทั้งธนาคารพาณิชย์และบริษัทหลักทรัพย์ (บล.)   

ขั้นตอนการใช้งาน Bond Connect

1. เงื่อนไขและสิ่งที่คุณต้องมี

• ผู้มีสิทธิ์ซื้อ: บุคคลธรรมดาถือสัญชาติไทย   

• บัญชีหลักทรัพย์: ต้องมีบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์/พอร์ตหุ้น กับสถาบันการเงินหรือบริษัทหลักทรัพย์ที่เข้าร่วมโครงการ (มีทั้งหมด 24 แห่ง)   

• ยอดเงินขั้นต่ำ: เริ่มต้นที่ 1,000 บาท (เพิ่มครั้งละ 1,000 บาท) ไม่จำกัดวงเงินขั้นสูง   

วิธีการจองซื้อพันธบัตรผ่าน Bond Connect

ช่องทางที่ 1: จองซื้อผ่านแอปพลิเคชัน Streaming (สะดวกที่สุด)

1. Login เข้าแอปพลิเคชัน Streaming   

2. เข้าเมนู More > เลือก Bond   

3. เลือก ตลาดแรก และเลือกรุ่นพันธบัตรรัฐบาลที่เปิดจองซื้อ   

4. ตรวจสอบรายละเอียดผลิตภัณฑ์ ระบุ จำนวนเงินที่ต้องการจองซื้อ

5. กรอก PIN เพื่อยืนยันคำขอ และทำรายการชำระเงิน

6. ตรวจสอบสถานะการจองได้ที่เมนู ตลาดแรก > ประวัติ   

ช่องทางที่ 2: จองซื้อผ่านช่องทางของผู้จัดจำหน่าย (24 แห่ง)

• ทำรายการผ่าน Mobile Banking / แอปพลิเคชัน / สาขา ของธนาคารพาณิชย์หรือบริษัทหลักทรัพย์ที่เป็นตัวแทนจำหน่ายที่ท่านมีบัญชีอยู่

• ทำตามขั้นตอนจองซื้อตราสารหนี้/พันธบัตรรัฐบาลของแต่ละแห่ง และชำระเงินตามระบบ   

รูปแบบการจัดสรรและการตรวจสอบผล

• การจัดสรรแบบ Small Lot First: ระบบจะจัดสรรพันธบัตรแบบทอนเป็นรอบๆ (Small Lot First) เพื่อให้กระจายถึงผู้ลงทุนรายย่อยได้ทั่วถึง ไม่ใช่ระบบมาก่อนได้ก่อน (First-Come, First-Served)   

• การคืนเงิน: หากได้รับการจัดสรรไม่เต็มจำนวนหรือไม่ได้จัดสรร ระบบจะทำการคืนเงินส่วนต่างเข้าบัญชีที่ผูกไว้ตามรอบการประกาศผลของรอบนั้นๆ   

• รูปแบบพันธบัตร: เป็นแบบไร้ใบตราสาร (Scripless) โดยข้อมูลการถือครองจะแสดงอยู่ในพอร์ตหลักทรัพย์ของคุณ